ĐỊNH NGHĨA CHỦ ĐẦU TƯ CHÍNH XÁC.

Người dùng Nền tảng và Dịch vụ phải được gọi là Nhà đầu tư “Được công nhận” hoặc “Chuyên nghiệp”. Một số quốc gia gọi Nhà đầu tư “Được công nhận” hoặc “Chuyên nghiệp” cũng là Nhà đầu tư “Tinh vi”. Người mua, người bán và các nhà đầu tư vào Aureus Nummus Gold, Cổ phiếu phổ thông (và chứng khoán được mã hóa) của bất kỳ công ty nào có liên quan và Trái phiếu có thể chuyển đổi Aurum A2 (và chứng khoán được mã hóa của nó) phải được gọi là Nhà đầu tư “Được công nhận” hoặc “Chuyên nghiệp”. Chúng tôi không cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Để thuận tiện cho bạn, dưới đây là bản tóm tắt các định nghĩa ở các quốc gia khác nhau về ý nghĩa của việc trở thành “Nhà đầu tư được công nhận. Các định nghĩa này đã được lấy từ các nguồn công khai và có thể thay đổi. Bạn có trách nhiệm xác minh với các tổ chức chính phủ của quốc gia bạn cư trú, nếu các định nghĩa này được cập nhật và chính xác. Bạn có trách nhiệm xác minh tư cách là “Nhà đầu tư được công nhận”. Chúng tôi từ chối và từ chối – không có ngoại lệ – bất kỳ trách nhiệm nào, nếu bạn không xác minh được trạng thái của mình là “Nhà đầu tư được công nhận”. Chúng tôi từ chối và từ chối – không có ngoại lệ – bất kỳ trách nhiệm nào nếu bạn bỏ qua quy tắc “Nhà đầu tư được công nhận” mà chúng tôi đã áp đặt.

Các quy tắc pháp lý ở một số quốc gia được chọn:

Châu Úc

s 708 (8) của Đạo luật Công ty 2001 được tìm thấy trong Chương 6D (Gây quỹ). Nó định nghĩa “nhà đầu tư tinh vi” để loại trừ họ khỏi các yêu cầu công bố thông tin nhất định.^[3]
Phần đó quy định kế toán cấp giấy chứng nhận rằng một cá nhân đáp ứng các tiêu chí được quy định trong Quy định của Tập đoàn 2001 , cụ thể là tài sản ròng ít nhất 2,5 triệu đô la hoặc tổng thu nhập cho mỗi năm tài chính trong hai năm gần nhất ít nhất là 250.000 đô la. .^[4] Có định nghĩa thứ hai về “nhà đầu tư sành sỏi” trong điều 761GA của Đạo luật Công ty năm 2001 trong Chương 7 (Dịch vụ tài chính và thị trường). Nó xác định các nhà đầu tư tinh vi để họ có thể được coi là khách hàng bán buôn (thay vì bán lẻ). ^[5] Theo ASIC , một người có chứng chỉ nhà đầu tư sành sỏi là nhà đầu tư sành sỏi cho mục đích của Chương 6D, và một khách hàng bán buôn cho mục đích của Chương 7. ^[6]

Brazil

Vào ngày 17 tháng 12 năm 2014, CVM đã ban hành Hướng dẫn số 554 và số 555, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2015 theo Mondaq . ^[7]
Định nghĩa về các nhà đầu tư được công nhận theo Quy định D của SEC Hoa Kỳ tương tự như ở Brazil với sự kết hợp của hai loại nhà đầu tư, được Comissão de Valores Mobiliários ( CVM) phân loại là “nhà đầu tư chuyên nghiệp” (nhà đầu tư chuyên nghiệp) và “nhà đầu tư chuyên nghiệp ) ”(Nhà đầu tư đủ điều kiện) theo Hướng dẫn 539, điều 9-A và 9-B.

Canada

“Nhà đầu tư được Công nhận” (như được định nghĩa trong NI 45 106) là:

1. một người được đăng ký theo luật chứng khoán của cơ quan có thẩm quyền của Canada, với tư cách là cố vấn hoặc đại lý, không phải là người chỉ đăng ký làm đại lý thị trường hạn chế theo một hoặc cả hai Đạo luật chứng khoán (Ontario) hoặc Đạo luật chứng khoán (Newfoundland và Labrador) ; hoặc
2. một cá nhân đã đăng ký hoặc đã đăng ký trước đây theo luật chứng khoán của cơ quan tài phán của Canada với tư cách là đại diện của một người được đề cập trong đoạn (a); hoặc
3. một cá nhân, một mình hoặc cùng với vợ / chồng, sở hữu một cách hữu ích các tài sản tài chính có giá trị tổng hợp có thể thực hiện được trước thuế, nhưng trừ bất kỳ khoản nợ liên quan nào, vượt quá 1.000.000 đô la ; hoặc
4. một cá nhân có thu nhập ròng trước thuế vượt quá 200.000 đô la trong mỗi hai năm dương lịch gần đây nhất hoặc thu nhập ròng trước thuế của người phối ngẫu vượt quá 300.000 đô la trong mỗi năm trong hai năm dương lịch gần đây nhất và ai, trong cả hai trường hợp, dự kiến hợp lý sẽ vượt quá thu nhập ròng đó mức trong năm dương lịch hiện tại; hoặc
5. một cá nhân, một mình hoặc với vợ / chồng, có tài sản ròng ít nhất là $ 5.000.000; hoặc
6. một người, không phải là cá nhân hoặc quỹ đầu tư , có tài sản ròng ít nhất là 5.000.000 đô la như được thể hiện trên báo cáo tài chính được chuẩn bị gần đây nhất; hoặc
7. một công ty ủy thác hoặc công ty ủy thác đã đăng ký hoặc được ủy quyền thực hiện hoạt động kinh doanh theo Đạo luật công ty ủy thác và cho vay (Canada) hoặc theo quy định tương đương pháp luật tại cơ quan tài phán của Canada hoặc cơ quan tài phán nước ngoài, thay mặt cho tài khoản được quản lý đầy đủ do công ty ủy thác hoặc công ty ủy thác quản lý, tùy từng trường hợp; hoặc
8. một quỹ đầu tư chỉ phân phối hoặc đã phân phối chứng khoán của mình cho (i) một người đã hoặc đã là nhà đầu tư được công nhận tại thời điểm phân phối, (ii) một người mua hoặc có được chứng khoán trong các trường hợp được đề cập trong phần 2.10 của NI 45 106[Minimum amount investment] hoặc 2,19 của NI 45 106[Additional investment in investment funds] , hoặc (iii) một người được mô tả trong đoạn văn (i) hoặc (ii) mua lại hoặc mua lại chứng khoán theo mục 2.18 của NI 45 106[Investment fund reinvestment] ;
9. một người đại diện cho tài khoản được quản lý đầy đủ do người đó quản lý, nếu người đó được đăng ký hoặc được ủy quyền kinh doanh với tư cách cố vấn hoặc tương đương theo luật chứng khoán của cơ quan tài phán Canada hoặc cơ quan tài phán nước ngoài; hoặc
10. một người mà tất cả các chủ sở hữu có lợi ích, trực tiếp, gián tiếp hoặc có lợi, ngoại trừ các chứng khoán có quyền biểu quyết theo quy định của pháp luật phải thuộc sở hữu của các giám đốc, là những người được công nhận là nhà đầu tư (như được định nghĩa trong NI 45 106); hoặc
11. một quỹ đầu tư được tư vấn bởi một người đã đăng ký làm cố vấn hoặc một người được miễn đăng ký làm cố vấn.^{[số 8]}

Lưu ý rằng kể từ năm 2016, nhiều tỉnh ở Canada hiện cho phép các nhà đầu tư không được công nhận đầu tư vào thị trường tư nhân – dưới các giới hạn quy định.^[9]

Liên minh Châu Âu

Khách hàng bán lẻ yêu cầu được coi là khách hàng chuyên nghiệp ‘được lựa chọn’ (theo định nghĩa của Chỉ thị về công cụ tài chính (MiFID))) phải đáp ứng ít nhất hai trong số các tiêu chí định lượng sau để đánh giá chuyên môn, kinh nghiệm và kiến thức của khách hàng:^[10]

• khách hàng đã thực hiện các giao dịch thương mại, với quy mô đáng kể (ít nhất 50.000 €), trên thị trường liên quan với tần suất trung bình 10 mỗi quý trong bốn quý trước;
• quy mô của danh mục công cụ tài chính của khách hàng, được xác định bao gồm tiền gửi tiền mặt và công cụ tài chính, vượt quá 500.000 €;
• khách hàng làm việc hoặc đã làm việc trong lĩnh vực tài chính ít nhất một năm ở vị trí chuyên môn đòi hỏi kiến thức về các giao dịch hoặc dịch vụ dự kiến.

Người israel

1. Một ủy thác đầu tư hoặc nhà quản lý quỹ.
2. Một công ty quản lý hoặc quỹ Nhà cung cấp như được định nghĩa trong luật quỹ Nhà cung cấp của Israel.
3. Một công ty bảo hiểm.
4. Một công ty ngân hàng và công ty phụ trợ như được định nghĩa trong luật Ngân hàng của Israel (Cấp phép), không phải là một công ty dịch vụ chung.
5. Một cố vấn đầu tư đã đăng ký (được cấp phép).
6. Một thành viên trao đổi.
7. Người bảo lãnh phát hành đủ điều kiện theo mục 56 (c) của Đạo luật Chứng khoán Israel.
8. Tổng công ty (ngoại trừ một công ty được thành lập với mục đích nhận các dịch vụ tư vấn đầu tư, tiếp thị đầu tư hoặc quản lý danh mục đầu tư) với vốn chủ sở hữu trên 50 triệu yên. Xem các quy tắc kế toán nước ngoài, các chuẩn mực kế toán quốc tế và các nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung ở Hoa Kỳ như được định nghĩa theo Mục 17 (b) (1) và 36 của Đạo luật Chứng khoán Israel để biết định nghĩa về “ Vốn chủ sở hữu”.
9. Một thể nhân đã đồng ý bằng văn bản để được coi là đủ điều kiện cho các mục đích của Luật này và đáp ứng ít nhất một trong ba tiêu chí dưới đây:
   • Sở hữu tổng giá trị tiền mặt, tiền gửi, tài sản tài chính và chứng khoán, như được định nghĩa trong Mục 52 của Đạo luật Chứng khoán Israel, vượt quá 8 triệu yên.
   • Có thu nhập hàng năm ít nhất là ₪ 1,2 triệu cho mỗi hai năm gần đây (hoặc, cùng với vợ / chồng, có tổng thu nhập hàng năm là 1,8 triệu Yên cho mỗi năm trong hai năm qua).
   • Sở hữu tổng giá trị tiền mặt, tiền gửi, tài sản tài chính và chứng khoán theo định nghĩa trong Mục 52 của Đạo luật Chứng khoán Israel, tổng trị giá hơn 5 triệu yên và có thu nhập hàng năm ít nhất 600.000 yên cho mỗi khoản trong hai năm (hoặc, với vợ / chồng, có tổng thu nhập hàng năm là 900.000 yên cho mỗi năm trong hai năm qua).
10. Một công ty được sở hữu hoàn toàn bởi các nhà đầu tư được công nhận dựa trên các tiêu chí ở trên.
11. Một công ty được thành lập ở nước ngoài có hoạt động tương tự như các hoạt động của các tập đoàn nêu trên.^[11]

New Zealand

s 5 của Đạo luật Chứng khoán (1978) xác định một nhà đầu tư sành sỏi ở New Zealand với mục đích của tiểu mục (2CC) (a), một người giàu có nếu một kế toán điều lệ độc lập chứng nhận, không quá 12 tháng trước khi đề nghị được đưa ra, rằng kế toán điều lệ hài lòng với lý do hợp lý rằng người đó (a) có tài sản ròng ít nhất là 2.000.000 đô la ; hoặc (b) có tổng thu nhập hàng năm ít nhất là 200.000 đô la cho mỗi năm trong hai năm tài chính gần nhất. Có một phần tiếp theo nêu rõ rằng một nhà đầu tư đủ điều kiện (có kinh nghiệm hoặc sành sỏi) là người đã làm hài lòng một nhà đầu tư tài chính rằng họ đáp ứng các tiêu chí nhất định.^[12]

Singapore

Tại Singapore, Nhà đầu tư được Công nhận được định nghĩa trong Phần 4A (1) (a) của Đạo luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFA), Chương
289.^[13]

1. NET Tài sản cá nhân vượt quá 2 triệu đô la (hoặc ngoại tệ tương đương). Hoặc
2. Thu nhập trong 12 tháng trước đó không dưới $ 300,000 (hoặc ngoại tệ tương đương). Hoặc
3. Một công ty có giá trị tài sản ròng vượt quá 10 triệu đô la (hoặc số tiền tương đương bằng ngoại tệ) hoặc số tiền khác mà Cơ quan có thể quy định, thay cho số tiền đầu tiên, như được xác định bởi: (A) bảng cân đối kế toán đã được kiểm toán gần đây nhất của công ty; hoặc (B) khi công ty không bắt buộc phải chuẩn bị các tài khoản được kiểm toán thường xuyên, bảng cân đối kế toán của công ty được công ty xác nhận là cung cấp một cái nhìn đúng đắn và công bằng về tình hình hoạt động của công ty tại ngày lập bảng cân đối kế toán. , ngày nào sẽ trong vòng 12 tháng trước đó;
4. Người được ủy thác của sự ủy thác như Cơ quan có thể quy định, khi hành động với tư cách đó; hoặc
5. Người khác như Cơ quan có thể quy định.^[14]

Hoa Kỳ

Tại Hoa Kỳ, để được coi là một nhà đầu tư được công nhận, một nhà đầu tư phải có giá trị ròng ít nhất là $1.000.000, không bao gồm giá trị của một nơi ở chính, hoặc có thu nhập ít nhất 200.000 đô la mỗi năm trong hai năm qua (hoặc 300.000 đô la tổng thu nhập nếu đã kết hôn) và có kỳ vọng kiếm được số tiền tương tự trong năm nay. Thuật ngữ “nhà đầu tư được công nhận” được định nghĩa trong Quy tắc 501 của Quy định D của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) là:

1. ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty đầu tư đã đăng ký, công ty phát triển kinh doanh, hoặc công ty đầu tư kinh doanh nhỏ;
2. một kế hoạch phúc lợi cho nhân viên, theo nghĩa của Đạo luật Bảo đảm Thu nhập Hưu trí cho Nhân viên, nếu một ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc cố vấn đầu tư đã đăng ký đưa ra quyết định đầu tư hoặc nếu kế hoạch có tổng tài sản vượt quá 5 triệu đô la;
3. một tổ chức từ thiện , công ty hoặc đối tác có tài sản vượt quá 5 triệu đô la;
4. giám đốc, nhân viên điều hành hoặc thành viên hợp danh của công ty bán chứng khoán;
5. một doanh nghiệp trong đó tất cả các chủ sở hữu vốn cổ phần đều là các nhà đầu tư được công nhận;
6. một thể nhân có giá trị ròng của cá nhân, hoặc giá trị ròng chung với vợ / chồng của người đó, vượt quá 1 triệu đô la tại thời điểm mua hoặc có tài sản được quản lý từ 1 triệu đô la trở lên, không bao gồm giá trị của nơi ở chính của cá nhân đó;
7. một thể nhân có thu nhập vượt quá 200.000 đô la mỗi năm trong hai năm gần đây nhất hoặc thu nhập chung với vợ / chồng vượt quá 300.000 đô la trong những năm đó và kỳ vọng hợp lý về cùng mức thu nhập trong năm hiện tại
8. một quỹ tín thác với tài sản vượt quá 5 triệu đô la, không được hình thành để mua chứng khoán được cung cấp, mà việc mua của một người sành sỏi thực hiện.
9. một thể nhân có một số chứng chỉ chuyên môn, chỉ định hoặc chứng chỉ hoặc các chứng chỉ khác do một cơ sở giáo dục được công nhận cấp mà Ủy ban có thể chỉ định tùy từng thời điểm. Hiện đang sở hữu các giấy phép Series 7, Series 65 và Series 82 ở trạng thái tốt.
10. thể nhân là “nhân viên hiểu biết” của một quỹ liên quan đến các khoản đầu tư tư nhân.
11. các công ty trách nhiệm hữu hạn có tài sản 5 triệu đô la có thể là nhà đầu tư được công nhận.
12. SEC và các cố vấn đầu tư đã đăng ký với nhà nước, cố vấn báo cáo được miễn và các công ty đầu tư kinh doanh nông thôn (RBIC) có thể đủ điều kiện.
13. Các bộ lạc, cơ quan chính phủ, quỹ và tổ chức của người da đỏ được tổ chức theo luật pháp của nước ngoài, sở hữu “các khoản đầu tư”, như được định nghĩa trong Quy tắc 2a51-1 (b) theo Đạo luật Công ty Đầu tư, vượt quá 5 triệu đô la và số tiền đó không được hình thành cho mục đích cụ thể là đầu tư vào chứng khoán được chào bán.
14. Các văn phòng gia đình có tài sản ít nhất 5 triệu đô la được quản lý và “khách hàng gia đình” của họ, như mỗi thuật ngữ được định nghĩa theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư.
15. “Tương đương với vợ / chồng” theo định nghĩa nhà đầu tư được công nhận, để những người tương đương với vợ / chồng có thể tổng hợp tài chính của họ với mục đích đủ điều kiện là nhà đầu tư được công nhận.^{[15][16][17][18]}